홈택스에 종합소득세 신고방법과 5월 연말정산 환급 총정리

✅ 종합소득세 신고 대상자

다음과 같은 소득이 있는 경우 종합소득세 신고 대상자에 해당합니다:

• 이자·배당소득
• 사업소득(부동산 임대 포함)
• 근로소득
• 연금소득
• 기타소득

단, 근로소득만 있고 연말정산을 완료한 경우에는 별도의 종합소득세 신고가 필요하지 않습니다.

 

 

🗓️ 신고 및 납부 기한

• 정기 신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
• 성실신고확인서 제출 대상자: 2025년 6월 30일까지
• 공휴일이나 토요일이 신고 마감일인 경우, 다음 영업일까지 신고 가능합니다. 

 

5월은 종합소득세 신고의 달…홈택스·손택스로 간편 신고

 

🧾 홈택스를 통한 종합소득세 신고 방법

1. 홈택스 접속 및 로그인

공동인증서 또는 간편인증을 통해 로그인합니다.

홈택스 전자납부 접속

2. 신고 메뉴 이동

메인 화면에서 '종합소득세 신고'를 선택하거나, 상단 메뉴에서 '신고/납부' > '세금신고' > '종합소득세'를 클릭합니다.

3. 신고 유형 선택

'정기신고'를 선택합니다.

'모두채움 신고' 또는 '일반신고' 중 해당하는 유형을 선택합니다.

4. 신고서 작성 

개인정보 및 소득 내역을 확인하고, 필요 시 수정합니다.

소득공제 및 세액공제 항목을 입력합니다.

모든 정보를 확인한 후, '신고서 제출'을 클릭하여 신고를 완료합니다.

종합소득세 신고 완료 후, 안내에 따라 위택스로 접속하여 지방소득세를 신고합니다.

위택스 접속하기 

 

💳 납부 방법

종합소득세 납부는 다음과 같은 방법으로 가능합니다:

1. 홈택스 전자납부 

• 로그인 후 '납부·고지·환급' > '세금납부' 메뉴에서 납부할 세액을 조회하고, 계좌이체, 신용카드, 간편결제 등을 통해 납부합니다.
• 카드로택스(www.cardrotax.kr) 또는 인터넷지로(www.giro.or.kr)에서 공동인증서로 로그인 후 납부합니다.

2. 은행 방문 납부 

• 납부서를 출력하여 은행이나 우체국에 방문하여 납부합니다. 

홈택스 전자납부 접속

 

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"2025 연말정산 환급금 완벽 가이드: 공제 항목부터 환급 절차까지"

 

📞 문의 및 지원

• 국세상담센터: 국번 없이 126 (평일 09:00~18:00)
• 홈택스 고객센터: 홈택스 홈페이지 내 '고객센터' 메뉴를 통해 문의 가능합니다.

 

✅ 5월 연말정산 환급이란?

직장인은 일반적으로 1~2월에 회사에서 연말정산을 통해 근로소득세 정산을 합니다. 하지만 사업소득, 프리랜서 소득, 임대소득 등 근로소득 외 종합소득이 있는 경우에는 5월에 본인이 직접 종합소득세 신고를 해야 합니다.

이때, 이미 낸 세금보다 공제 금액이 많으면 세금을 돌려받는 ‘환급’이 발생할 수 있습니다.
즉, 5월 종합소득세 신고는 근로자 연말정산처럼 세금이 환급될 수도 있는 ‘제2의 연말정산’이라고 볼 수 있습니다.

 

💰 어떤 경우에 환급이 되나요?

아래 조건 중 하나라도 해당되면 환급 가능성이 있습니다:

• 원천징수된 세금이 실제 내야 할 세금보다 많을 경우
• 의료비, 교육비, 기부금, 보험료 등 다양한 세액공제를 꼼꼼히 챙긴 경우
• 인적공제, 신용카드 사용 공제, 주택자금 공제 등을 잘 활용한 경우
• 소득이 낮거나 일정 기준 이하일 때 근로장려금(근로·자녀장려금) 수급 대상인 경우

 

프리랜서 종합소득세 신고 방법부터 환급까지 ! (2025년 최신정리)

 

🧾 환급 절차 (홈택스 기준)

1. 종합소득세 신고
   •    앞서 설명한 방법으로 5월 1일~31일 사이에 홈택스에서 신고
2. 환급 여부 확인
   •    신고 완료 후, 홈택스 '신고내역 조회'에서 환급 여부 및 금액 확인 가능
3. 환급 계좌 입력
   •    신고 시 환급받을 본인 명의 계좌를 입력해야 환급금이 입금됨
4. 국세청 심사 후 환급
   •    일반적으로 6월 말~7월 초 사이에 환급금 입금됨 (개인에 따라 다름)

 

📝 유의사항

• 환급을 받으려면 반드시 신고를 해야 합니다. (자동으로 입금되지 않음)
• 공제 항목을 빠짐없이 입력해야 환급액이 최대화됩니다.
• 지방소득세(위택스)도 별도로 신고해야 전체 절차가 완료됩니다.
• 환급금은 세무서가 심사 후 승인하면 국세청이 입금해줍니다.

 

💬 정리하면?

5월 종합소득세 신고는 근로소득 외 소득이 있는 사람에게 한 번 더 세금 정산을 할 기회이며,
이미 납부된 세금이 많거나 공제를 잘 챙긴 경우 환급을 받을 수 있는 절호의 기회입니다.